Как костанайцы попадают в сети мошенников

В Костанайской области с начала этого года проводятся расследования по 590 таким фактам. Это на 200 уголовных дел больше, чем в прошлом году

Рост преступлений такого уровня будет расти, если государство не возьмется отрегулировать проблему вокруг кредитования микрофинансовыми организациями.

– 10 августа меня оповестили о том, что на мое имя пришло заказное письмо. Узнаю, что нотариус Жанна Нурлыбаева из Нур-Султана удостоверила получение мною займа в микрокредитной организации «Тестфинанс», – рассказывает Балслу Алекенова. – Кредит в сумме 30 тысяч тенге я оформила 5 июля на девять дней и уже успела просрочить его. Мне нужно вернуть 45 тысяч тенге.

Жительница Костаная Балслу Алекенова написала заявление в полицию. Затем позвонила в службу безопасности «Тестфинанс», а там спокойно сказали: «Да, может вы оформили, а может мошенники».

Женщина писала на имя директора, нотариуса, в службу безопасности, в Нацбанк, в Агентство финнадзора и т.д. Самое интересное, что нотариус не принимает заявления в электронном формате, но удостоверяет подпись без лица.

На минувшей неделе замначальника ДП Талгат Утетлеуов и начальник следственного управления Нурлан Арыстанов с представителями КСО разбирались в ситуации жителя города Костаная, на которого было оформлено восемь займов без его ведома на общую сумму 200 тыс. тенге. Благодаря юридической помощи ДП и общественников мужчине удалось отстоять в суде свои права по одному иску. По другим дела уже переданы коллекторским агентствам.

– Мой супруг подрабатывает таксистом на inDriver. Так как у него нет карты Kaspi Gold, то часто клиенты пересылают деньги мне. 5 июля падает 90 тысяч тенге. Затем раздался телефонный звонок. Мне сообщили, что нечаянно закинули деньги на мою карту и нужно их перенаправить. Я так и сделала. Затем падает 130 тысяч тенге и объяснение – поеду на вашей машине в Астану. 20 тысяч тенге оставьте себе в качестве предоплаты, а остальные переведите назад. Я сделала, как и сказал клиент. Но к вечеру его мобильный был отключен, – рассказывает жительница Костаная Роза А.

На той же неделе Роза решила сделать рефинансирование своего кредита в банке, и там узнала, что на ней «висят» еще два займа – 90 тысяч тенге и 130 тысяч тенге, взятые в микрофинансовой организации.

– Тут-то я и вспомнила про inDriver и про эти деньги. За пять дней у меня уже накапало 365 тысяч тенге. Заняла у всех знакомых и родственников деньги, чтобы закрыть кредит, потому что неизвестно, когда закончится расследование. Хотя я и написала заявление в полицию, – рассказывает Роза.

И хотя в полиции создана специальная оперативно-следственная группа, но расследование таких дел затруднено тем, что мошенники находятся в разных городах страны, а иногда и за ее пределами. Это требует командировок и изучения множества документов. Поэтому сложившаяся ситуация на финансовом рынке в плане выдачи онлайн-кредитов требует незамедлительного законодательного урегулирования.

Представители КСО ДП Костанайской области вышли с предложением инициировать законодательные поправки от МВД в части выдачи кредитов.

— Необходимо на законодательном уровне внести предложение о личном присутствии человека при оформлении займов. Существующие нормы не требуют этого. Достаточно предоставить лишь удостоверение личности, — отмечает представитель КСО, главный редактор ИА «ТоболИнфо» Александра Сергазинова.

Если учесть, что удостоверения личности легко доступны и предоставляются при различных операциях, то каждый может стать жертвой такого преступления.

Аделина ТОКБАЕВА