Вам позвонили консультанты, которые представились сотрудниками крупной финансовой компании и предлагают выйти на большую прибыль? Не стоит радоваться – есть вероятность, что это мошенники.
Поговорим обо всем по порядку. Офшор – это страна или территория, где созданы особые условия для бизнеса для иностранных компаний. К примеру, низкие налоги или упрощенная отчетность.
К сожалению, офшоры привлекают внимание и мошенников, которые используют те самые выгодные условия, чтобы заманить потенциальных клиентов в финансовую ловушку.
Что касается рисков, одна из основных проблем офшоров – отсутствие достаточной прозрачности. Это значит, некоторые органы не обязаны предоставлять информацию о владельцах компаний, что часто становится идеальной средой для теневого бизнеса и отмывания денег. Люди, не обладающие достаточной финансовой грамотностью, могут попасть в ловушку организаторов финансовых пирамид, которые создают фальшивые компании под видом реальных и действующих организаций.
Как сообщает сайт Fingramota.kz, зачастую мошенники в своих сферах используют современные тренды. К ним относится популярность инвестиционных вкладов. Вкладчиков привлекают громкими названиями, такими как «сверхновый инвестиционный проект», «перспективный бизнес с гарантированными выплатами», а также лозунгами по типу «обеспечьте себе регулярный пассивный доход» и прочие. Эти заманчивые перспективы могут сбить с толку вкладчиков и отключить их критическое мышление. В результате, люди начинают инвестировать в сомнительные проекты и рискованные IT-стартапы с неясными целями и на непонятных условиях.
Мошенники могут представляться также потребительскими кооперативами, букмекерскими конторами, управляющими компаниями и даже туроператорами. Еще один пример финпирамиды – компания, организующая морские круизы, которая предлагает их за полцены, но с условием привлечения новых клиентов. Иногда финансовые пирамиды маскируются под компании, которые якобы помогают закрывать долги по кредитам, «чистить» кредитную историю, а также оформлять займы на супервыгодных условиях. Взамен организаторы пирамид требуют у клиентов внести первоначальный взнос и привести новых участников.
Что необходимо знать, чтобы распознать лжекомпанию?
Дабы не стать жертвой или участником финансовой пирамиды, важно тщательно проверять информацию об организациях, предлагающих услуги регистрации в офшорах или других якобы инвестиционных программах.
В первую очередь стоит изучить репутацию компании: узнать, как долго она существует на рынке, почитать отзывы, проверить наличие лицензий и сертификатов. Помните, компании, которые действительно осуществляют свою деятельность в рамках закона, как правило, обладают документами, подтверждающими их законное функционирование.
Обязательно проверяйте сайт и контактную информацию. Прозрачная организация предоставляет полные сведения о себе: юридический адрес, номера телефонов, в то время как финансовые пирамиды, замаскированные под инвестиционные организации, скрывают реальный адрес и не располагают контактной информацией.
Избегайте предложений с высокой доходностью. Обещания крупной прибыли при минимальных рисках – типичная приманка мошенников. Будьте особенно осторожны, если предложение выглядит слишком идеальным.
Финансовая пирамида — это схема, где деньги новых вкладчиков идут на выплаты действующим участникам, а не на реальную прибыль. На вершине находится организатор, который привлекает людей, обещая сказочные доходы, но на деле забирает их деньги себе. Вкладчики должны привлекать новых участников, чтобы получать свои выплаты. Но рано или поздно поток новых инвесторов иссякает, пирамида рушится, а ожидания вкладчиков вернуть средства разбиваются вдребезги.
Также в обществе существует понятие «профессиональный вкладчик». Это те люди, которые, понимая, что представляет собой финансовая пирамида, все равно становятся инвесторами. Они входят в проект одними из первых и впоследствии успешно выводят свои деньги с прибылью, становясь таким образом «живой рекламой».
Однако стоит отметить, что прибыль получают только организаторы. Им выгоден слух о разбогатевших инвесторах. Это одна из ловушек мошенников, в которую, к сожалению, продолжают попадаться люди.
Кристина ФРИТЦ,
фото с сайта
Fingramota.kz
Много сидишь в социальных сетях? Тогда читай полезные новости в группах "Наш Костанай" ВКонтакте, в Одноклассниках, Фейсбуке и Инстаграме. Сообщить нам новость можно по номеру 8-776-000-66-77