Несмотря на предупреждения, регулярные освещения в СМИ и глобальной сети случаев обмана, костанайцы продолжают соглашаться на «быстрый заработок» и верить в «гарантированные выплаты».
Вопреки существующей ответственности, некоторые лица абсолютно свободно распространяют фишинговые схемы, в том числе сотрудники госучреждений, чья обязанность, казалось бы, состоит в информировании и защите населения.
ПРЕДСТАТЬ ПЕРЕД ЗАКОНОМ
Методист по вопросам религии отдела внутренней политики акимата Камыстинского района Татьяна Бакалова привлечена к административной ответственности за рекламу финансовой пирамиды, сообщает ИА «ТоболИнфо». Об этом сайту рассказала юрист проекта Stop-Piramida.kz.
– Ранее нам написал наш подписчик и задал вопрос, насколько безопасно получать пассивный доход, и предоставил рекламные материалы. Мы их изучили и обратились непосредственно к автору. Оказалось, что девушка предлагала пассивный заработок на вкладах в финансовую пирамиду, которая называется BEFREE, – поделилась юрист.
Четвертого декабря 2024 года было установлено, что она распространяла и размещала информацию о деятельности этой организации. К слову, BEFREE давно находится в черном списке Агентства по финансовому мониторингу РК, вынесено несколько судебных приговоров.
Примечательно, что в августе 2021 года в Кызылорде на пять лет были осуждены организаторы этой пирамиды. На тот момент вкладчикам был нанесен ущерб в 22 миллиона тенге.
Аферисты создали в мессенджере WhatsApp группу, а вместе с ней «виртуальный» бизнес. Привлекали людей и внушали им, что за вклад в организацию они будут получать 50% от общих накоплений. На момент 2021 года в данной финансовой пирамиде были зарегистрированы 296 человек, из которых впоследствии 21 обратились в правоохранительные органы. Изначально ДП Кызылординской области был задержан один из организаторов, а спустя время доказана причастность к схеме двух других правонарушителей.
Исходя из протокола от 26 декабря 2024 года, на судебном заседании Бакалова свою вину не признала и пояснила, что она распространяла рекламу фирмы BEFREE COMP.LLC, а не BEFREE. Как утверждала подсудимая, ее компания не являлась финансовой пирамидой, поскольку их деятельность заключалась в информировании людей о существовании данной компании и привлечении компаньонов. Она просила прекратить производство по делу.
Юрист общественного фонда «Финансовая культура Казахстана» Доскеева суду пояснила, что функционирование компании BEFREE относится к финансовым пирамидам. Доводы Татьяны Бакаловой о том, что она работает в другой фирме не состоятельны, поскольку эта компания не зарегистрирована в РК, вид ее деятельности также относится к мошенническим инвестиционным схемам.
Выслушав участников процесса, исследовав материалы дела, суд пришел к выводу, что женщина виновна. Установлено, что Бакалова в ноябре 2024 года размещала информацию, содержащую рекламу о деятельности вышеуказанной компании и получении дохода, при этом новому участнику необходимо было зарегистрировать электронный кошелек, выбрать программу и тариф, оплатить денежные средства на сумму 150 долларов США.
Данный факт подтверждается скриншотами и видеозаписями, из содержания которых следует, что подсудимая была причастна к финансовой пирамиде BEFREE, завуалировав правовую деятельность под видом сетевого маркетинга.
Таким образом, Бакалова совершила административное правонарушение, предусмотренное статьей 150 КоАП (распространение и размещении рекламы деятельности финансовой (инвестиционной) пирамиды. Административный штраф для нее составил 387 660 тенге.
ТОРМОЗЯТ ХОД РАССЛЕДОВАНИЯ
Корреспондент «НК» направил запрос в ДП Костанайской области, чтобы выяснить, сколько заявлений в полицию за 2024 и текущий год поступило по подозрению организаций в деятельности финансовых пирамид.
В ДП ответили, что в прошлом году и с началом 2025 года заявлений или сообщений о подозрениях причастности физических лиц к созданию либо участию в деятельности мошеннических сфер зафиксировано не было.
Мы также задали уточняющий вопрос, не было ли обращений, связанных с вовлеченностью медицинских работников в такие схемы, ведь сегодня буквально на каждом шагу костанайцам предлагают приобрести биологические добавки (БАДы) и прочие сомнительные способы оздоровления. Как выяснилось, таких обращений тоже не было. Но в текущем году к уголовной ответственности по статье 217, части 3 УК РК «Создание финансовой (инвестиционной) пирамиды Finiko» привлечены два лица. Оба уголовных дела были возбуждены в 2021 году.
Организаторы данной незаконной финансовой системы предлагали пользователям приобрести криптовалюту на платформе Cyfron Capital OU. Это игровая платформа, где виртуальные покупатели могли якобы инвестировать и приобрести недвижимость, автомобили. По сути криптовалюта, которую все так усердно стремились приобрести, просто не существовала, люди вкладывали деньги в симуляцию. Компания обещала выплаты до 1,2% в день, в десятки раз превышая среднюю рыночную депозитную ставку.
Простыми словами, клиент покупал криптовалюту, которую, по его мнению, он вкладывал в недвижимость. За это получал определенные проценты. По истечении установленного срока заветная квартира или авто должны были перейти в его собственность, вот только на самом деле ничего этого не существовало.
В департаменте полиции отметили, что трудности в раскрытии подобных преступлений в первую очередь связаны с маскировкой лжеорганизации под легальную предпринимательскую деятельность. Их «сотрудники» тщательно промывают мозги потенциальным заинтересованным гражданам, что у тех не появляется даже сомнений в подлинности компании. К тому же у нас в стране регулируются далеко не все виды инвестиций. К сожалению, как показывает практика, такие схемы удается обнаружить только на стадии массового ущерба.
– Один из факторов, который тормозит раскрытие таких преступлений, – использование криптовалют и зарубежных платежных систем. С 2021 года в Казахстане приняты дополнительные меры по противодействию деятельности финансовых пирамид. Министерство внутренних дел и Агентство по финансовому мониторингу ведут реестры подозрительных компаний и регулярно проводят информационно-разъяснительную работу с населением, – отметили в ДП Костанайской области.
НЕЛЬЗЯ ВЕРИТЬ
Если в головах людей все же отложилось, что не стоит диктовать коды и прочую информацию, которая поступает с незнакомых номеров и сайтов, то сегодня мошенники действуют через официальные источники. К примеру, сервис e-Salyg Azamat. Мобильное приложение позволяет получить доступ к налоговому кошельку и электронным сервисам. Поэтому если вам поступили сообщения с номера 1414, не теряйте бдительность.
Ранее «НК» уже рассказывал про фишинговые сайты. Если тщательно не присматриваться и не помнить, как точно выглядит официальный источник, распознать их можно не сразу. В данном случае с сервисного номера приходит уведомление, к примеру, о положенной компенсации, замене счетчика или иное сообщение. Следом за ним приходит ссылка, которая якобы приведет вас на главную страницу или сразу в нужный раздел. После ввода данных аферисты получают доступ к вашему онлайн-кошельку и прочей личной информации. В Костанае данных фактов еще не имеется, но в целом по стране такие случаи есть.
Напоминаем, реклама финансовой пирамиды тоже является административным правонарушением и влечет штраф до 2 000 МРП либо исправительные работы.
Кристина ФРИТЦ, скриншоты из видео аккаунта Stop-Piramida.kz
Много сидишь в социальных сетях? Тогда читай полезные новости в группах "Наш Костанай" ВКонтакте, в Одноклассниках, Фейсбуке и Инстаграме. Сообщить нам новость можно по номеру 8-776-000-66-77