С начала года в отношении организаторов финансовых пирамид инициировано 22 расследования

Об этом сообщили в Агентстве по финансовому мониторингу РК, подводя итоги за первое полугодие

Финансовые пирамиды представляют собой схемы, в которых доходы ранних участников обеспечиваются за счет взносов новых. Эти проекты обещают высокие доходы за короткий срок без какого-либо реального инвестиционного продукта или услуги.

Пирамиды часто начинаются с заманчивого предложения о вложении средств под высокий процент. Организаторы привлекают первых инвесторов, заверяя их в надежности и перспективности проекта. Первооткрыватели могут действительно получать обещанную прибыль, что создает видимость успешного бизнеса. Чтобы выплатить доход старым участникам, привлекаются новые инвесторы, чьи взносы используются для поддержания «бизнеса». Таким образом, схема продолжает действовать до тех пор, пока поступления от новых вкладчиков не иссякнут.

Если кто-то обещает вам гарантированно высокую прибыль при минимальных рисках, это должно вызвать настороженность. Финансовые пирамиды обычно не предлагают никакого реального товара или услуги, которые бы генерировали прибыль. Организаторы могут активно приглашать новых участников, предлагая бонусы за привлечение друзей и знакомых. Такие проекты часто запутаны, чтобы затруднить понимание их сути. Финансовые пирамиды представляют серьезные риски для их участников.

Например, большинство вкладчиков теряют свои вложения, так как схема рушится, когда приток новых вкладчиков прекращается. Активные участники пирамид могут столкнуться с правовыми проблемами, особенно если их деятельность будет признана мошеннической. Участие в финансовых пирамидах может серьезно повредить вашей репутации, поскольку люди могут считать вас обманщиком.

– В целях защиты граждан от вовлечения в мошеннические схемы в отношении организаторов финансовых пирамид инициировано 22 расследования. Превентивно заблокировано 14 тысяч ссылок на противоправный контент и ликвидировано более 100 противоправных чатов и аккаунтов. В целом по уголовным делам возмещение увеличилось в 3,5 раза (с 48,3 до 164,4 млрд тенге), в том числе живыми деньгами в 7 раз (с 11 до 79 млрд тенге), что свидетельствует о повышении эффективности работы, — акцентируют в Агентстве по финансовому мониторингу РК.

Кроме того, АФМ запущен специальный проект «Противодействие финансовым пирамидам».

– Главная цель — сокращение жизненного цикла мошеннических проектов и числа вовлеченных в них вкладчиков. Для этого Агентством с использованием IT-инструментов осуществляется анализ соцсетей. Только за последние полгода в сети Интернет выявлено 36 финансовых пирамид. По семи крупным иностранным проектам, в которых аудитория насчитывает 73 000 человек, начаты досудебные расследования (Eolus, Ниса, GPIBS, «Дари-Получай», «Чароит», Carhomi, Beefre). По одной пирамиде уже имеется приговор суда. Организатор структурного подразделения финансовой пирамиды Eolus на территории Астаны приговорена к длительному сроку заключения. Установлено, что в 2023 году она арендовала офис и зарегистрировала ТОО ENERGY EOLUS QAZAQSTAN с целью привлечения денег физических лиц под видом вложения в возобновляемые источники энергии, которые якобы находятся в США. Денежные средства вкладчиков привлекались в виде криптовалюты, а для учета и перераспределения отражались на платформе energyeolus.info, созданной зарубежными хакерами. В Астане привлечены 535 человек, которые вложили туда свои деньги. По решению суда криптовалюта в размере 408 тыс. долларов, эквивалентных 187 млн тенге, конфискована в доход государства, — сообщают в АФМ.

Организатор признана виновной и приговорена к лишению свободы сроком на 6 лет с конфискацией имущества. Также ей на 5 лет запрещено заниматься деятельностью, связанной с привлечением денежных средств граждан и инвестиций.

Вообще, максимальный срок по данному правонарушению составляет до 10 лет.

Без финансовых пирамид не обошлось и в Костанае. 1 июля шесть лет тюрьмы получила руководитель финансовой пирамиды QNet. В суде № 2 Костаная было рассмотрено уголовное дело в отношении гражданки И. по ст. 217 ч. 3 п. 2 УК за руководство структурным подразделением инвестиционной пирамиды.

Судом установлено, в период с августа 2017 года по сентябрь 2022 года на территории Костанайской области, зарегистрировавшись независимым представителем международной компании QNet, женщина обманным путем призывала людей к участию в финансовой пирамиде, оказывая им помощь при получении кредитов в банках второго уровня. В компанию QNet она привлекла сбережения 94 граждан на общую сумму более 86 000 000 тенге, что является особо крупным размером.

Чтобы не стать жертвой финансовых пирамид, учтите следующие рекомендации. Проверяйте информацию. Всегда исследуйте компанию, в которую собираетесь инвестировать. Поиск информации о ее деятельности, лицензиях и истории может помочь выявить подозрительные моменты. Если вам предлагают слишком большие доходы, сопоставьте их с рисками. Помните, высокие прибыли всегда связаны с высокими рисками.
Узнайте, какой продукт или услугу предлагает компания. Если они не могут ясно объяснить, как зарабатывают деньги, это повод задуматься.

Прежде чем вкладывать значительные суммы, проконсультируйтесь с финансистами и юристами. Разберитесь в схеме прибыли. Понимание источников дохода компании и того, как генерируется прибыль, поможет вовремя распознать пирамидальную схему. Берегите свои сбережения и принимайте взвешенные решения.

На сайте Агентства публикуется перечень финансовых пирамид и проектов с признаками их деятельности.

Ирина ОРЛОВА,
картинка сгенерирована ИИ