Список собрали в Агентстве РК по финансовому мониторингу
Это государственный орган, подчиненный и подотчетный Президенту. Он осуществляет руководство в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также по предупреждению, выявлению, пресечению, раскрытию и расследованию экономических и финансовых правонарушений.
Финансовые пирамиды представляют собой одну из наиболее распространенных и опасных моделей криминального поведения в сфере денежных инвестиций. Деятельность подобных структур имеет массовый характер, ущерб составляет миллиарды тенге.
– Распространение финансовых пирамид на территории страны влечет за собой повышенную экономическую и социально-общественную опасность. Их деятельность относится к разряду дестабилизирующих социальных факторов, поскольку подрывает финансовое положение наших граждан. В целях принятия оперативных мер реагирования АФМ реализуется проект «Противодействие финансовым пирамидам». В качестве KPI проекта определены несколько главных пунктов: снижение жизненного цикла финансовых пирамид и сокращение количества вкладчиков, – сказано на сайте АФМ.
Один из способов борьбы с финансовыми пирамидами – подготовка познавательного материала, ознакомившись с которым люди смогут распознать обман. К тому же Агентством создан телеграм-бот по проверке наличия признаков финансовой пирамиды по ссылке или БИН – «Baiqa, piramida». С одного аккаунта можно сделать не более пяти запросов в сутки. Обработка осуществляется в будние дни, в рабочее время, с 09:00 до 18:30. Проверка может осуществляться до трех дней с момента поступления запроса. При необходимости сбора дополнительных сведений срок может составлять до 15 дней.
Виды финансовых пирамид:
| Матричная | Пирамида, состоящая из нескольких ступеней или уровней. В таких ФП участники выстраиваются в ячейки из определенного количества человек, рекрутируя новых вкладчиков. Когда ячейка достигает нужного количества вкладчиков, они поднимаются на ступень выше, получая при этом определенные бонусы. Таким образом происходит продвижение вверх по пирамиде. |
| Сетевой маркетинг | Подразумевает вступление в ФП и рекрутинг новых вкладчиков с получением прибыли за каждого привлеченного. Основным механизмом является реализация товаров (услуг). В данном случае товар является маскировкой и чаще всего его стоимость завышена. Чем выше уровень, тем больше вкладчиков, а соответственно больше прибыли, поскольку первоначальные участники получают прибыль за каждого нового участника. |
| Инвестиционная компания | Такая организация чаще всего предлагает инвестировать в рынок ценных бумаг путем участия на биржевых торгах, в деятельность успешных ресторанов либо компаний, предоставляющих услуги и т.д., в тендеры, недвижимость за границей и другое ценное имущество. Заработок первых участников по классике формируется за счет новых инвесторов (вкладчиков). |
| Потребительский кооператив | Основан на предоставлении беспроцентных займов для приобретения вкладчиками движимого и (или) недвижимого имущества. Кооперативом выдаются беспроцентные займы на приобретение жилья и автотранспорта на условиях внесения вступительного (безвозвратного) и паевых взносов при достижении 10-30% от стоимости имущества. Заем осуществляется за счет паевых взносов других участников. При этом, чтобы отличить ФП, действующую под видом потребительского кооператива, от настоящего, необходимо учитывать все имеющиеся признаки в совокупности. |
| Чат в мессенджере | Данный способ привлечения в ФП осуществляется посредством создания чатов в мессенджерах WhatsApp и Telegram. Принцип заключается в создании группы, для вступления в которую необходимо заплатить определенную сумму. После надо дополнительно пригласить определенное количество людей (чаще всего 2-4). За выполнение условий выдается вознаграждение в 200-400% от вложенной суммы. Количество приглашаемых участников не ограничено. Как правило, данный вид ФП ориентирован на заработок за счет вложения незначительных сумм. |
| Микрофинансовые организации (ломбарды, рефинансирующие, софинансирующие организации) | Такие организации привлекают денежные средства граждан под видом предоставления возможности заработка за счет займов.
Организаторы ФП под видом ломбардов предлагают участникам вложить средства под высокий процент доходности либо заложить движимое/недвижимое имущество по завышенной оценке. В первом случае денежные средства инвестируются в ломбарды для заработка за счет предоставления займов. Во втором – владельцам оценивают имущество по завышенной цене, затем продают третьим лицам по заниженной стоимости. В обоих случаях схемы приводят к быстрому крушению пирамиды, поскольку в последующем привлекаемые средства перестают окупать обязательства перед ранее стоящими в цепочке. |
| Организации, предлагающие услуги по рефинансированию и (или) софинансированию кредиторской задолженности | Организаторы таких схем принимают на себя обязательства по уплате банку или микрофинансовой организации сумму займа клиента при условии внесения клиентами в адрес компании денежных средств, составляющих около 30-40% от суммы взятого им ранее займа (обязательства). |
| Обучающие блокчейн-технологиям (инвестиции в трейдинг платформы) | Данные организации проводят различные обучающие программы (в основном бесплатные) по инвестированию в финансовые технологии и инструменты. После прохождения обучения клиенту предлагают разместить свои средства на трейдинговой платформе, разработанной (исключительно) обучающим центром. Данные компании, как правило, зарегистрированы за пределами Казахстана, не имеют лицензии или иных разрешительных документов на финансовую деятельность на территории страны и права работать на рынке ценных бумаг (на сайте финансового регулятора отсутствует информация о выдаче лицензии).
Доходность обозначается крайне высокой – от 20 до 30% в месяц в иностранной валюте. Возврат средств, передаваемых компании, не гарантирован, любые инвестиции не обеспечены. Обучающие организации не руководствуются национальным законодательством, в случае возникновения проблем вкладчику придется защищать себя самостоятельно в рамках международного права. Инвестор может как потерять средства из-за падения стоимости активов, так и стать жертвой прямого мошенничества, когда организатор исчезнет с деньгами, так как проект зарегистрирован на иностранной платформе. |
| Клубы по интересам | Такие клубы предлагают круизы, путевки, путешествия, обучения по созданию и продвижению бизнеса, маркетингу, основам инвестиций, копирайтинга, хиромантии, астрономии, улучшению душевного баланса, психологии, нумерологии, символов, магии и т.д. Участнику необходимо привлекать новых лиц и (или) вносить вступительный взнос в течение определенного срока в зависимости от программ. |
| Криптоплощадки | Инвестиции в криптобиржи, развитие проектов, майнинг, покупка «успешной» криптовалюты (несуществующей либо не несущей ценности). Заработок формируется за счет классических схем деятельности ФП. |
| Смешанные организации | Осуществляющие деятельность сразу по нескольким схемам ФП путем предоставления в одном проекте разных инвестиционных пакетов. |
Полина ЦИММЕР
Много сидишь в социальных сетях? Тогда читай полезные новости в группах "Наш Костанай" ВКонтакте, в Одноклассниках, Фейсбуке и Инстаграме. Сообщить нам новость можно по номеру 8-776-000-66-77