За неполные шесть лет в Казахстане осудили 646 человек за создание и руководство финансовыми пирамидами. За январь–сентябрь 2026 года по статье о создании и руководстве финансовой пирамидой — 90 человек.
Такие данные приводит Telegram-канал Первого кредитного бюро Data Hub. По информации источника, по сравнению с аналогичным периодом прошлого года число осужденных выросло на 34%. В целом высокая судебная активность сохраняется с 2021 года. А как обстоят дела в Костанайской области?
НА УМЕНЬШЕНИЕ
В департаменте экономических расследований Костанайской области (ДЭР) сообщили, что в 2025 году зарегистрировано шесть уголовных дел, связанных с финансовыми пирамидами. За прошедший период 2026 года — два дела.
От их деятельности в нашем регионе в целом пострадало более 50 человек. Сумма причиненного ущерба превысила 88,1 млн тенге.
При этом современные финансовые пирамиды все чаще маскируются под легальный бизнес. Вместо привычной схемы «внеси деньги, приведи нового участника — получи вознаграждение» они позиционируют себя как инвестиционные компании, маркетплейсы, потребительские или производственные кооперативы. Некоторые предлагают вложения в криптовалюту, недвижимость или автомобили.
В департаменте полиции Костанайской области, которое раньше тоже занималось расследованием таких дел (позже их передали в ДЭР — прим. ред.), сообщили, что одним из наиболее крупных дел, связанных с финансовыми пирамидами в регионе, стало расследование деятельности Finiko в 2022 году.
По данным полиции, три человека организовали в Костанайской области структурное подразделение этой пирамиды. Офис располагался в здании гостиницы «Турист». Участники привлекали деньги граждан, не используя их для предпринимательской деятельности, способной обеспечить выполнение взятых обязательств, перераспределяя активы для обогащения. По делу проходило около 120 потерпевших, а сумма причиненного ущерба превысила 480 млн тенге. Фигурантов осудили на семь лет лишения свободы.
НАЧИНАЛИ В 2020-М
Судья костанайского суда №2 Анара Иржанова рассказала, что впервые с делами о финансовых пирамидах Костанайская область столкнулась в 2020 году. Первое такое уголовное дело попало как раз к ней. По словам спикера, на тот момент судебной практики по подобным делам в Казахстане практически не было.
— Многое зависело от правопонимания и кругозора в судебной практике, — отмечает судья.
Основные признаки финансовой пирамиды предусмотрены ст. 217 Уголовного кодекса. Речь идет о привлечении денег или другого имущества граждан и организаций без использования этих средств в реальной предпринимательской деятельности. Обязательства перед одними участниками выполняются за счет поступлений от других, а основную выгоду получают те, кто присоединился к системе раньше.
Среди характерных признаков таких схем судья назвала агрессивную рекламу в СМИ и социальных сетях, обещания высокой доходности и пассивного заработка, отсутствие необходимой лицензии, обязательные взносы и требование привлекать новых участников для получения выплат.
По словам Анары Иржановой, последствия деятельности финансовых пирамид зачастую трагичны: люди теряют накопления, берут кредиты для вступления в систему, а иногда вовлекают в нее родственников и друзей.
— Были случаи, когда люди приводили в пирамиду своих близких. В итоге целые семьи оказывались в тяжелом положении, потому что брали кредиты и должны были их выплачивать, — подчеркивает судья.
С 2020 года суд №2 Костаная рассмотрел около девяти уголовных дел, связанных с финансовыми пирамидами. Среди них — дела о деятельности структур ПК «Лучший выбор», «Новый дом», Life is Good, Antares, Finiko и QNET.
Одним из первых стало дело о потребительском кооперативе «Новый дом». По материалам дела, его руководитель привлекла более 300 пайщиков, которые внесли в общей сложности около 300 млн тенге. Участникам предлагали программы приобретения жилья, а для привлечения новых клиентов проводили рекламные и мотивационные мероприятия.
— Людей привлекали лояльные условия: нужно было внести всего 2% от стоимости квартиры. Но при этом возникал закономерный вопрос: за счет каких средств кооператив собирался обеспечивать жильем всех участников? — рассказывает Анара Иржанова. — Для создания видимости благополучия кооператив приобрел около 30 объектов недвижимости, в том числе в сельской местности и Рудном.
Однако жилье получили лишь некоторые участники. В ходе расследования часть ущерба возместили, но по уголовному делу осталось около 140 потерпевших.
— При этом на судебном следствии при допросе многие потерпевшие недопонимали, что здесь, возможно, была финансовая пирамида. Отдельные из них желали остаться и продолжить, потому что для них это была возможность хоть как-то решить свои жилищные вопросы. Я была очень удивлена. Одна потерпевшая до последнего пыталась убедить нас, что это все законно, — вспоминает судья.
Руководителя пирамиды признали виновной и приговорили к шести годам лишения свободы, обязав также возместить материальный ущерб.
Другой пример — дело о пирамиде QNET, деятельность которой представляли как интернет-торговлю. Участникам предлагали покупать товары — путевки, БАДы, ювелирные изделия и онлайн-курсы, причем по ценам, значительно превышавшим рыночные.
Покупка фактически становилась условием для вступления в систему, а заработок зависел от привлечения новых участников, а не просто покупателей.
— В отличие от других схем, здесь действительно предлагали товары. Но их покупка становилась своеобразным входным билетом в систему. Чтобы зарабатывать, участник должен был привлекать новых людей, которые тоже приобретали продукцию, — пояснила Анара Иржанова.
По ее словам, для вовлечения людей использовали психологическое давление, тренинги личностного роста и обещания быстрого дохода. Новичков побуждали приглашать родственников, а при нехватке денег предлагали брать кредиты.
Женщину, руководившую структурным подразделением QNET, приговорили к семи годам лишения свободы.
Последние уголовные дела по финпирамидам были рассмотрены судом №2 Костаная в 2025 году, они были связаны с Finiko.
В настоящее время в производстве судов Костанайской области, по информации пресс-службы, не имеется уголовных дел такой категории.
ЧТО СЕЙЧАС?
Последнее из широко освещавшихся дел, связанных с предполагаемой финансовой пирамидой, — расследование деятельности проекта CVK. Агентство по финансовому мониторингу пресекло его деятельность в масштабах страны. Расследование ведется в 14 регионах Казахстана.
По версии следствия, с июня 2025 года по май 2026 года подозреваемые привлекали деньги граждан под видом инвестиций в CVK. Проект позиционировал себя как маркетплейс и инвестиционная платформа: участникам предлагали покупать виртуальные магазины и получать ежедневный доход. За привлечение новых вкладчиков обещали денежные бонусы и подарки.
Однако, как установило следствие, реальных товаров в виртуальных магазинах не было, а выплаты зависели от средств новых участников. По всей республике в проект привлекли около 1,5 тыс. вкладчиков.
К СВЕДЕНИЮ
Если вы подозреваете, что столкнулись с финансовой пирамидой, можно обратиться в колл-центр Агентства по финансовому мониторингу по номеру 1458. Работают и телефоны доверия ДЭР по Костанайской области:
8 (7142) 53-60-26, 53-60-50.
Татьяна ФАЙЛЬ,
фото Ларисы БОЖКО
